四檔高股息ETF比較-0056、00713、00878與00900

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ETF是近幾年最熱門的投資

最近一直有新的ETF上市,而且,只要有新的熱門ETF上市,就能很快募集到不少的金額
像是00900富邦特選高股息,募集期間更是衝破募集金額150億
我自己也喜歡買一些ETF,但是常常記不住該ETF有哪些持股或是他們的主要標的為何 ?
因此就整理了一下我有購買的ETF及同主題的ETF資料,省的以後都還要一直去官網找資料

四檔高股息ETF比較-0056、00713、00878與00900
(上圖取自免費圖庫photoAC作者: fujiwara)

 

高股息ETF

高股息一直是台灣人最喜歡的ETF類型,我個人也是有在定期定額購買。
好處就是不用動腦研究股票,也不用擔心空頭來襲,只要持續、不中斷扣款,終究是有機會獲利的
目前台灣各投信推出與高股息有關的ETF有四個,分別是:

■ 0056元大台灣高股息基金

持股調整:6月、12月
十大成份股:長榮、聯詠、亞泥、中鋼、友達、華碩、群創、聯強、廣達、光寶科
配息頻率:年配
收益評價日:9/30 (將基金淨資產價值進行當年度收益分配評價之日)

0056於2007年成立,是這幾檔ETF中,成立歷史最久,參與人數最多,目前總淨值已經破千億了
0056每半年會參考「臺灣高股息指數」進行持股調整,
「臺灣高股息指數」是於每年6月與12月第一個星期五審核,
於6月及12月第三個星期五後的下一交易日起逐日生效,以連續五個交易日為指數定期審核過渡期。

它的配息頻率是每年配息一次,但是在配息之前,會在9月30日進行收益分配評價,
並於45個工作日之內配息,通常會在10月下旬除息,在11月下旬完成收益配發。

由於它成立的時間較久,過去十年的配息率可以從元大投信官網中查詢
可以算出來,平均每年每單位分配1.305 元,平均配息率為4.937 %
不過,這僅是計算配息率而已,還不含基金淨值的提昇。
它2011年12月30日股價為22.14,2021年12月30日的股價為33.58,漲幅高達51.67%

四檔高股息ETF比較-0056、00713、00878與00900

■ 00713元大台灣高股息低波動

持股調整:6月、12月
十大成份股:兆豐金、統一超、第一金、台灣大、統一、群光、仁寶、國泰金、光寶科、崇越
配息頻率:年配
收益評價日:10/31

它和0056一樣是由元大投信發行的,不過投資標的除了高股息,還強調低波動,這樣子在空頭市場中也能獲得較佳的報酬
00713每半年會參考「臺灣指數公司特選高股息低波動指數」進行持股調整,
「臺灣指數公司特選高股息低波動指數」是於每年6月與12月第7個交易日審核,5個交易日後生效,生效日起3個交易日為過渡期。

它的配息頻率是每年配息一次,但是在配息之前,會在10月31日進行收益分配評價,
並於45個工作日之內配息,通常會在11月下旬除息,在12月下旬完成收益配發。
只是它於2017年才成立,所以能看到過去4年來的配息率,平均每年每單位分配2元、平均配息率為5.4225%

註:雖然00713配息率高,但是2021.11.19除息至今,尚未填息,而0056已填息完畢。

四檔高股息ETF比較-0056、00713、00878與00900

 

■ 00878國泰台灣ESG永續高股息ETF

持股調整:5月、11月
十大成份股:華碩、聯強、仁寶、光寶科、緯創、英業達、台泥、廣達、兆豐金、永豐金
配息頻率:季配
收益評價日:1/31、4/30、7/31、10/31

00878是由國泰投信發行,於2020年成立,除了高股息,還有加上ESG的概念來選股,
每半年會參考「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」進行持股調整,
「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」是於每年5月與11月底前10個交易日公告調整,並於月底生效。

它的配息頻率是每季配息一次,在配息之前,會在1/31、4/30、7/31、10/31進行收益分配評價,
並於2、5、8、11月起的45個工作日之內進行分配,
因為目前成立僅5季,從官網中得知,它累計至今,平均每季每單位分配0.206元、平均配息率為4.63%
不過因為它成立不久,所以資料量還不夠,只能參考參考

題外話:季配息的好處就是投資時間不用太久,就可以獲得配息,若是把每季獲得的配息再投入,複利效果應該很可觀。

四檔高股息ETF比較-0056、00713、00878與00900

 

■ 00900富邦特選高股息30

持股調整:4月、7月、12月
十大成份股:萬海、聯詠、友達、慧洋-KY、群創、中鋼、廣達、華碩、南亞、開發金
配息頻率:季配
收益評價日:1/31、4/30、7/31、10/31

2021年12月才上市的ETF,主打滾動式篩選與高配息率,
再加上「回測過去資料能創造平均股利率 9.99%」,所以一上市就受到大家青睞

00900每半年會參考「特選臺灣高股息30指數」進行持股調整,
「特選臺灣高股息30指數」是於每年4、7月、12月的第7個交易日為審核基準,5個交易日後生效,生效日起3個交易日為過渡期。

它的配息頻率是每季配息一次,在配息之前,會在1/31、4/30、7/31、10/31進行收益分配評價,
並於評價日過後的45個工作日之內進行分配
不過因為才剛上市,所以還沒有任何配息資料,之後是不是真的這麼厲害,可以待日後再來驗證

 

高股息ETF比較

以下整理表格,就是把上述內容進行整理,不過要說一下
1.大部份的ETF除息日都是在”收益評價日”的45個工作日之內,沒有固定日期,實際日期需等投信公告
2.ETF的公開說明書都有提及淨資產價值應高於發行價格,若低於發行價格,則無法配息
所以,季配、半年配、年配只是預定而已。

四檔高股息ETF比較-0056、00713、00878與00900

 

2021年的投資報酬率

■ 大盤
2020.12.31 收盤指數為 14732.53,2021.12.30收盤指數為 18218.84,漲幅 23.66%

■ 0056
2020.12.31 收盤價格為29.95,2021.12.30 收盤價格為33.58,不含除息,投報率為12.12%。
若還原權息(1.8元),則還原價格應為35.38,還原投報率為18.13%

■ 00713
2020.12.31 收盤價格為35.05,2021.12.30 收盤價格為42.77,不含除息,投報率為22.1%。
若還原權息(3.15元),則還原價格應為45.92,還原投報率為31.01%

■ 00878
2020.12.31 收盤價格為16.14,2021.12.30 收盤價格為19.17,不含除息,投報率為18.77%。
若還原權息(0.98元),則還原價格應為35.38,還原投報率為24.85%

■ 00900
2021.12.31 收盤價格為15.41,上市前募集價格為15元,投報率為2.73%。
因為尚未有配息記錄,故無還原投報率

 

該買哪一檔ETF ?

其實各檔ETF都差不多,只要長期投資、持續買入,終有收獲之日
不過,說了那麼多,要提醒一下

1.高配息不等於高獲利
配息高,只是把賺到的股息分給你,股價價差的獲利,可能會比其他ETF來的低一些。

2.高配息不等於高填息率
配息之後也不一定會填息,配息之後股價可能會走低,所以還是要看市場走向。
以00713為例,除息至今(2021.12.31)尚未填息

3.周轉率高,成本就高
頻繁變動投資標的,會造成投資成本(稅金)增加,變相減少獲利,只是這成本我們看不到

4.溢價、折價
ETF它是股票也是基金,因此,它有市價與淨值這兩種價格。
它在股票市場上交易,這就是市價,淨值就是總資產除以總發行單位。
不過,ETF與一般股票不同的是,市價不會與淨值差太多,
但是新上市的ETF有時候會因為行情好,而溢價過多,建議購買之前最好參考一下各基金淨值,再考慮是否購買。

 

 

參考資料:
元大投信
國泰投信
富邦投信

 

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