高股息ETF比較-0056、00713、00878、00900與00907

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高股息ETF是近幾年最熱門的投資

高股息一直是台灣人最喜歡的投資類型
好處就是不用動腦研究股票，也不用擔心空頭來襲，只要持續、不中斷扣款，終究是有機會獲利的
之前「富邦特選高股息30」(股票代號：00900)，在募集期間，其募集金額衝破150億
現在(2022.04.21)又出現一檔新的高股息相關的ETF要開始募集了，
那就是「永豐台灣優先入息存股ETF」，股票代號為00907

目前台灣各投信推出與高股息有關的ETF不少，像是：0056、00713、00730、00731、00878、00900、00907
本文針對比較多人投資的0056、00713、00878、00900與00907進行比較

(上圖取自免費圖庫photoAC–作者: fujiwara)

 

0056元大高股息

持股調整：6月、12月
配息頻率：2023年7月18日起 改成季配
收益評價日：9/30 (將基金淨資產價值進行當年度收益分配評價之日)

0056，全名為「元大台灣高股息基金」，它於2007年成立，
是這幾檔ETF中，成立歷史最久，參與人數最多，目前總淨值已經破2千億了
0056每半年會參考「臺灣高股息指數」進行持股調整，
「臺灣高股息指數」是於每年6月與12月第一個星期五審核，
於6月及12月第三個星期五後的下一交易日起逐日生效，以連續五個交易日為指數定期審核過渡期。

它的配息頻率是每年配息一次，但是在配息之前，會在9月30日進行收益分配評價，
並於45個工作日之內配息，通常會在10月下旬除息，在11月下旬完成收益配發。

改成季配之後，會變成一年有4次收益評價。

由於它成立的時間較久，過去十年的配息率可以從元大投信官網中查詢
可以算出來，平均每年每單位分配1.305 元，平均配息率為4.937 %，去年配息率為5.59%
不過，這僅是計算配息率而已，還不含基金淨值的提昇。
它2011年12月30日股價為22.14，2021年12月30日的股價為33.58，漲幅高達51.67%

0056在2022年12月16日新增成分股，達到50檔之多。可參考這：新聞。

 

00713元大高息低波

持股調整：6月、12月
配息頻率：2022年9月起，改成季配
收益評價日：2/28、5/31、8/31、11/30

00713的全名是「元大台灣高股息低波動ETF基金」，它和0056一樣是由元大投信發行的，
不過投資標的除了高股息，還強調低波動，低波動就是股價變動幅度不大，這樣子在空頭市場中也能獲得較佳的報酬
00713每半年會參考「臺灣指數公司特選高股息低波動指數」進行持股調整，
「臺灣指數公司特選高股息低波動指數」是於每年6月與12月第7個交易日審核，5個交易日後生效，生效日起3個交易日為過渡期。

它的配息頻率是每年配息一次，但是在配息之前，會在10月31日進行收益分配評價，
並於45個工作日之內配息，通常會在11月下旬除息，在12月下旬完成收益配發。
只是它於2017年才成立，所以能看到過去4年來的配息率，平均每年每單位分配2元、平均配息率為5.4225%
最近一年的配息率為6.82%，雖然配息率高，但是2021.11.19除息至今，尚未填息完畢，要注意 !

另外，要注意的是自111年9月起，將由年配息變更為季配息(每年3、6、9、12除息)
2022年9月19日是改成季配息後第一次除息，配息金額為1.45元。
2022年12月16日 預計配息1.45元(消息)

 

00878國泰永續高股息

持股調整：5月、11月
配息頻率：季配
收益評價日：1/31、4/30、7/31、10/31

00878國泰永續高股息全名是「國泰台灣ESG永續高股息ETF基金」
是由國泰投信發行，於2020年7月10日成立，除了高股息為標的，還有加上ESG的概念來選股，
每半年會參考「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」進行持股調整，
「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」是於每年5月與11月底前10個交易日公告調整，並於月底生效。

它的配息頻率是每季配息一次，在配息之前，會在1/31、4/30、7/31、10/31進行收益分配評價，
並於2、5、8、11月起的45個工作日之內進行分配，
以下是最近11期的配息記錄，可以看得出來最近4次配息，平均每次約0.275元，還算平穩的

 

 

00900富邦特選高股息30

持股調整：4月、7月、12月
配息頻率：季配
收益評價日：1/31、4/30、7/31、10/31

00900是2021年12月才上市的ETF，主打滾動式篩選與高配息率，
再加上「回測過去資料能創造平均股利率 9.99%」，所以一上市就受到大家青睞

00900每半年會參考「特選臺灣高股息30指數」進行持股調整，
「特選臺灣高股息30指數」是於每年4、7月、12月的第7個交易日為審核基準，5個交易日後生效，生效日起3個交易日為過渡期。
值得一提的是，2022年4月持股調整，30檔更換了20檔；7月持股調整更大，30檔更換了27檔

它的配息頻率是每季配息一次，在配息之前，會在1/31、4/30、7/31、10/31進行收益分配評價，
並於評價日過後的45個工作日之內進行分配

以下是它最近4次的配息記錄

00907永豐台灣優選入息存股ETF

持股調整：6月
配息頻率：雙月配息(偶數月份配息)
收益評價日：1/31、3/30、5/31、7/31、9/30、11/30

00907是於2022年5月24日上市，主打：傳產、金融、高股息、存股等概念
而且持股調整一年僅調整一次，因此內含成本(換股買賣手續費)會相對較低。

00907每年會參考「特選臺灣優先入息存股指數」進行持股調整，
「特選臺灣優先入息存股指數」是於每年6月的第7個交易日為審核基準日

基金成立滿90天後，才會開始配息，它的配息頻率是每兩個月(偶數月份)配息一次
在配息之前，會在1/31、3/30、5/31、7/31、9/30、11/30進行收益分配評價，並於評價日過後的45個工作日之內進行分配

以下是它最近4期的配息記錄，看起來似乎還蠻穩定的

 

ETF持股比較

以下整理表格，就是把上述內容進行整理，不過要說一下
1.大部份的ETF除息日都是在”收益評價日”的45個工作日之內，沒有固定日期，實際日期需等投信公告
2.ETF的公開說明書都有提及淨資產價值應高於發行價格，若低於發行價格，可能無法配息。
所以，季配、半年配、年配只是預定而已。

 

該買哪一檔ETF ?

其實各檔ETF都差不多，只要長期投資、持續買入，終有收獲之日
不過，說了那麼多，要提醒一下

1.高配息不等於高獲利
配息只是把賺到的股息分給你，股價價差的獲利，可能會比其他ETF來的低一些。

2.高配息不等於高填息率
除息後若未填息，就沒意義。
因為也不一定會填息，配息之後股價可能會走低，所以還是要看市場走向。
以00713為例，去年11月除息至今(2022.09.02)尚未填息

3.周轉率高，成本就高
頻繁變動投資標的，會造成投資成本(稅金)增加，變相減少獲利，只是這成本我們看不到

4.要注意溢價、折價
ETF它是股票也是基金，因此，它有市價與淨值這兩種價格。
它在股票市場上交易，這就是市價，淨值就是總資產除以總發行單位。
不過，ETF與一般股票不同的是，市價不會與淨值差太多，
但是新上市的ETF有時候會因為行情好，而溢價過多，建議購買之前最好參考一下各基金淨值，再考慮是否購買。
關於溢價過高的情況，可參考：ETF基本觀念之不要亂追價-市價與淨值的差距

 

 

參考資料

元大投信-0056元大高股息
元大投信-00713元大高息低波
國泰投信-00878國泰台灣ESG永續高股息ETF
富邦投信-00900富邦特選高股息30
永豐投信-00907永豐台灣優選入息存股ETF

 

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