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高股息ETF比較-0056、00713、00878、00900與00907

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☆☆ 時代在進步,文章內容可能與現況不同,請自行變通並以現場情況為準 ☆☆

高股息ETF是近幾年最熱門的投資

高股息一直是台灣人最喜歡的投資類型
好處就是不用動腦研究股票,也不用擔心空頭來襲,只要持續、不中斷扣款,終究是有機會獲利的
之前「富邦特選高股息30」(股票代號:00900),在募集期間,其募集金額衝破150億
現在(2022.04.21)又出現一檔新的高股息相關的ETF要開始募集了,
那就是「永豐台灣優先入息存股ETF」,股票代號為00907

目前台灣各投信推出與高股息有關的ETF不少,像是:0056、00713、00730、00731、00878、00900、00907
本文針對比較多人投資的0056、00713、00878、00900與00907進行比較

四檔高股息ETF比較-0056、00713、00878與00900
(上圖取自免費圖庫photoAC作者: fujiwara)

 

■ 0056元大高股息

持股調整:6月、12月
十大成份股:陽明、廣達、長榮、華碩、仁寶、聯詠、光寶科、微星、聯發科、和碩
配息頻率:年配
收益評價日:9/30 (將基金淨資產價值進行當年度收益分配評價之日)

0056,全名為「元大台灣高股息基金」,它於2007年成立,
是這幾檔ETF中,成立歷史最久,參與人數最多,目前總淨值已經破千億了
0056每半年會參考「臺灣高股息指數」進行持股調整,
「臺灣高股息指數」是於每年6月與12月第一個星期五審核,
於6月及12月第三個星期五後的下一交易日起逐日生效,以連續五個交易日為指數定期審核過渡期。

它的配息頻率是每年配息一次,但是在配息之前,會在9月30日進行收益分配評價,
並於45個工作日之內配息,通常會在10月下旬除息,在11月下旬完成收益配發。

由於它成立的時間較久,過去十年的配息率可以從元大投信官網中查詢
可以算出來,平均每年每單位分配1.305 元,平均配息率為4.937 %,去年配息率為5.59%
不過,這僅是計算配息率而已,還不含基金淨值的提昇。
它2011年12月30日股價為22.14,2021年12月30日的股價為33.58,漲幅高達51.67%

四檔高股息ETF比較-0056、00713、00878與00900

■ 00713元大高息低波

持股調整:6月、12月
十大成份股:台灣大、華碩、台塑、仁寶、光寶科、英業達、三陽工業、聯發科、聯電、大統益
配息頻率:年配(將改成季配)
收益評價日:10/31

00713的全名是「元大台灣高股息低波動ETF基金」,它和0056一樣是由元大投信發行的,
不過投資標的除了高股息,還強調低波動,低波動就是股價變動幅度不大,這樣子在空頭市場中也能獲得較佳的報酬
00713每半年會參考「臺灣指數公司特選高股息低波動指數」進行持股調整,
「臺灣指數公司特選高股息低波動指數」是於每年6月與12月第7個交易日審核,5個交易日後生效,生效日起3個交易日為過渡期。

它的配息頻率是每年配息一次,但是在配息之前,會在10月31日進行收益分配評價,
並於45個工作日之內配息,通常會在11月下旬除息,在12月下旬完成收益配發。
只是它於2017年才成立,所以能看到過去4年來的配息率,平均每年每單位分配2元、平均配息率為5.4225%
最近一年的配息率為6.82%,雖然配息率高,但是2021.11.19除息至今,尚未填息完畢,要注意 !

另外,要注意的是自111年9月19日起,將由年配息變更為季配息(每年3、6、9、12除息)

四檔高股息ETF比較-0056、00713、00878與00900

 

■ 00878國泰永續高股息

持股調整:5月、11月
十大成份股:台泥、可成、仁寶、廣達、光寶科、英業達、華碩、大聯大、遠東新、兆豐金
配息頻率:季配
收益評價日:1/31、4/30、7/31、10/31

00878國泰永續高股息全名是「國泰台灣ESG永續高股息ETF基金」
是由國泰投信發行,於2020年7月10日成立,除了高股息為標的,還有加上ESG的概念來選股,
每半年會參考「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」進行持股調整,
「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」是於每年5月與11月底前10個交易日公告調整,並於月底生效。

它的配息頻率是每季配息一次,在配息之前,會在1/31、4/30、7/31、10/31進行收益分配評價,
並於2、5、8、11月起的45個工作日之內進行分配,
以下是最近7期的配息記錄,可以看得出來最近4次配息,平均每次約0.3元,還算平穩的

題外話:季配息的好處就是投資時間不用太久,就可以獲得配息,若是把每季獲得的配息再投入,複利效果應該很可觀。

國泰高股息00878配息記錄

 

■ 00900富邦特選高股息30

持股調整:4月、7月、12月
十大成份股:廣達、萬海、技嘉、中鋼、瑞昱、富邦金、微星、光寶科、華碩、亞泥
配息頻率:季配
收益評價日:1/31、4/30、7/31、10/31

00900是2021年12月才上市的ETF,主打滾動式篩選與高配息率,
再加上「回測過去資料能創造平均股利率 9.99%」,所以一上市就受到大家青睞

00900每半年會參考「特選臺灣高股息30指數」進行持股調整,
「特選臺灣高股息30指數」是於每年4、7月、12月的第7個交易日為審核基準,5個交易日後生效,生效日起3個交易日為過渡期。
值得一提的是,2022年4月持股調整,30檔更換了20檔;7月持股調整更大,30檔更換了27檔

它的配息頻率是每季配息一次,在配息之前,會在1/31、4/30、7/31、10/31進行收益分配評價,
並於評價日過後的45個工作日之內進行分配

 

■ 00907永豐台灣優選入息存股ETF

持股調整:6月
十大成份股:亞泥、統一、萬海、國泰金、元大金、台化、開發金、富邦金、第一金、統一超
配息頻率:雙月配息(偶數月份配息)
收益評價日:1/31、3/30、5/31、7/31、9/30、11/30

00907是於2022年5月24日上市,主打:傳產、金融、高股息、存股等概念
而且持股調整一年僅調整一次,因此內含成本(換股買賣手續費)會相對較低。

00907每年會參考「特選臺灣優先入息存股指數」進行持股調整,
「特選臺灣優先入息存股指數」是於每年6月的第7個交易日為審核基準日

基金成立滿90天後,才會開始配息,它的配息頻率是每兩個月(偶數月份)配息一次
在配息之前,會在1/31、3/30、5/31、7/31、9/30、11/30進行收益分配評價,並於評價日過後的45個工作日之內進行分配

補充說明:
永豐投信官網上的介紹,它的優點如下:
1.回測績效是113%,同期高股息指數為111%
2.年化波動率僅13.4%,台灣高股息指數為14.1%
3.投資產業以民生相關為主:金融、水泥、塑膠、汽車、食品、百貨、電器、航運,前十大持股有7名就是金控股

 

ETF比較

以下整理表格,就是把上述內容進行整理,不過要說一下
1.大部份的ETF除息日都是在”收益評價日”的45個工作日之內,沒有固定日期,實際日期需等投信公告
2.ETF的公開說明書都有提及淨資產價值應高於發行價格,若低於發行價格,則無法配息
所以,季配、半年配、年配只是預定而已。

高股息ETF比較-0056、00713、00878、00900與00907

 

投資報酬率

2021年的投資報酬率

2021年大盤漲了3486.31點,漲幅 23.66%
各ETF在2021年的投報率如下表(皆已加上配息)

■ 0056
2020.12.31 收盤價格為29.95,2021.12.30 收盤價格為33.58,
加上配息1.8元,則還原價格應為35.38,還原投報率為18.13%

■ 00713
2020.12.31 收盤價格為35.05,2021.12.30 收盤價格為42.77,
加上配息3.15元,則還原價格應為45.92,還原投報率為31.01%

■ 00878
2020.12.31 收盤價格為16.14,2021.12.30 收盤價格為19.17,
加上配息0.98元,則還原價格應為35.38,還原投報率為24.85%

■ 00900
2021.12.30 收盤價格為15.41,上市掛牌金額為15元,換算後投報率為2.73%。
因為尚未有配息記錄,故無還原投報率。

高股息ETF比較-0056、00713、00878、00900與00907投資報酬率ROI

 

2022年7月的投資報酬率

7月份表現最好的是0056,有3.59%,表現最差的是00900,竟然是-3.48%
2022至今投報率,扣除5月下旬才上市的00907,其他是00713表現最好,其次是00878

高股息ETF比較-0056、00713、00878、00900與00907投資報酬率ROI

 

該買哪一檔ETF ?

其實各檔ETF都差不多,只要長期投資、持續買入,終有收獲之日
不過,說了那麼多,要提醒一下

1.高配息不等於高獲利
配息只是把賺到的股息分給你,股價價差的獲利,可能會比其他ETF來的低一些。

2.高配息不等於高填息率
除息後若未填息,就沒意義。
因為也不一定會填息,配息之後股價可能會走低,所以還是要看市場走向。
以00713為例,除息至今(2022.02.16)尚未填息

3.周轉率高,成本就高
頻繁變動投資標的,會造成投資成本(稅金)增加,變相減少獲利,只是這成本我們看不到

4.要注意溢價、折價
ETF它是股票也是基金,因此,它有市價與淨值這兩種價格。
它在股票市場上交易,這就是市價,淨值就是總資產除以總發行單位。
不過,ETF與一般股票不同的是,市價不會與淨值差太多,
但是新上市的ETF有時候會因為行情好,而溢價過多,建議購買之前最好參考一下各基金淨值,再考慮是否購買。
關於溢價過高的情況,可參考:ETF基本觀念之不要亂追價-市價與淨值的差距

 

 

參考資料:
元大投信-0056元大高股息
元大投信-00713元大高息低波
國泰投信-00878國泰台灣ESG永續高股息ETF
富邦投信-00900富邦特選高股息30
永豐投信-00907永豐台灣優選入息存股ETF

 

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