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半導體ETF比較-00881、00891、00892與00904

☆☆ 部落格文章為個人的旅遊經驗分享 ☆☆
☆☆ 時代在進步,文章內容可能與現況不同,請自行變通並以現場情況為準 ☆☆

台灣半導體世界第一

根據美國半導體協會(SIA)2021年3月的報告,「如果台灣有一整年無法生產晶片,全球電子業營收將減少近5000億美元」
可見台灣半導體產業對世界有舉足輕重的影響。
半導體產業可分成上中下游,上游以IC設計為主、中游為IC/晶圓製造、下游為IC封裝測試。
在2020年時,台灣的晶圓製造已達市佔率77.3%、IC封裝測試達市佔率57.7%,已是世界第一。

最近有新聞報導(來源)『世界半導體貿易統計(WSTS)預測,受感測器和邏輯IC的兩位數成長推動之下,2022年全球半導體市場預計將成長8.8%,達到6010億美元。根據貿易信用保險公司Euler Hermes報告,晶片製造商在COVID疫情期間顯然是贏家,預計2022年半導體銷售額將成長9%,突破6000億美元大關。』

半導體ETF比較-00881、00891、00892與00904
(上圖取自免費圖庫photoAC-作者:ラッキーエース)

 

半導體ETF

半導體是台灣最重要的產業,所以手上有個半導體相關的ETF,也是很合情合理的
目前台灣投信公司推出與台灣半導體有關的ETF有三個,分別是:

 

■ 00881國泰台灣5G+

持股調整:4月、10月
十大成份股:台積電、鴻海、聯發科、聯電、台達電、欣興、廣達、聯詠、台灣大、矽力KY
配息頻率:半年配
收益評價日:7/31、12/31 (將基金淨資產價值進行當年度收益分配評價之日)

00881於2020年12月成立、上市,主要投資標的為台灣的5G上、中、下游產業
它每半年會參考「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數」進行持股調整,
該指數是於每年4月與10月的第7個交易日審核,間隔5個交易日後生效,以連續五個交易日為指數定期審核過渡期。
目前它前三大持股是台積電、鴻海、聯發科,前三大加總超過基金50%以上 !

它的配息頻率是每半年配息一次,但是在配息之前,會在7/31與12/31進行收益分配評價,並於次月起的45個工作日之內配息。
由於它成立的時間才1年,目前才配息2次
第一次的配息0.54(2021.08.17),前一日收盤價17.58,配息0.54,配息率為 3.07%,
第二次的配息0.59(預計2022.01.18),以今日(2022.01.04)收盤價19.26來計算,配息率為3.06 %
年化配息率為 6.13%
半導體ETF比較-00881、00891、00892與00904

 

■ 00891中信關鍵半導體

持股調整:1月、4月、7月、10月
十大成份股:聯發科、台積電、聯電、日月光投控、聯詠、矽力-KY、瑞昱、譜瑞KY、環球晶、世界先進
配息頻率:季配
收益評價日:1/31、4/30、7/31、10/31

00891中信關鍵半導體,全名是「中國信託臺灣ESG永續關鍵半導體ETF基金」
是由中國信託投信發行的,於2021.05.20成立、05.28上市,主要投資標的為半導體產業的上、中、下游公司
在篩選時,又再加上ESG永續經營投資因子,剔除高風險企業。
它雖然是強調半導體,不過,它最大持股是聯發科(上游)而不是台積電(中游),這點與其他2個ETF不同。
另外,它前三大持股超過基金規模50%以上,算是相對集中的ETF

它每季會參考「ICE FactSet臺灣ESG永續關鍵半導體指數」進行持股調整,
於每年一、四、七與十月的第3個星期五審核,隔5個交易日後生效。

它的配息頻率是每季配息一次,但是在配息之前,會在1/31、4/30、7/31、10/31進行收益分配評價,
並於2/25、5/18、8/17、11/16進行配息。
截至目前(2022.05.01)為止,已經進行三次季配息了,
總配息金額為0.84元,年化配息率為6.87%
詳細情況,可參考中國信託投信基金配息記錄

半導體ETF比較-00881、00891、00892與00904

 

■ 00892富邦台灣半導體

持股調整:4月、10月
十大成份股:台積電、力積電、譜瑞KY、瑞昱、聯電、聯發科、聯詠、世界、力成、信驊
配息頻率:半年配
收益評價日:6/30、10/31

00892是由富邦投信發行,於2021.06.02成立、06.10上市,是以獲利能力指標GPA挑選出半導體產業中獲利能較佳之公司。
它與中信關鍵半導體上市時間接近、選股也接近,
不過它只有台積電持股比例較高(21.91%),高於20%以上,其他各股皆低於10%,是這三檔ETF中,持股較平均的一檔
每半年會參考「ICE FactSet台灣核心半導體指數」進行持股調整,
於每年4月與10月的第三個星期五收盤為審核基準日,並於第四個星期五收盤生效。

它的配息頻率是每半年配息一次,在配息之前,會在6/30、10/31進行收益分配評價,
並於收益日後的45個工作日之內進行分配,
因為目前成立僅半年,第一次的配息(2021.11.16),前一日收盤價17.05,配息0.58,配息率為 3.4%,
年化配息率為 6.8% (因為未滿一年,只能以半年配息率乘二)

半導體ETF比較-00881、00891、00892與00904

 

■ 00904新光臺灣半導體30

持股調整:3月、6月、9月、12月
十大成份股:台積電、聯發科、聯電、日月光投控、瑞昱、聯詠、力積電、矽力KY、環球晶、譜瑞KY
配息頻率:季配
收益評價日:3/31、6/30、9/30、12/31

00904是由新光投信發行,於2022.02.14開始募集,3月7日掛牌上市。
是以「市值排名」為篩選機制,挑選市值最強的前30大優異企業,不添加ESG、營收等額外條件。
不過它的前10大持股與中信半導體(00891)一模一樣,只是比例上有所不同,
目前預計台積電持股比例最高(30%),其次聯發科也有15.41%,其他各股皆低於10%
每季會參考「臺灣指數公司臺灣全市場半導體精選30指數」進行持股調整,
此指數有「個股上限30%及前五大權重總和不得超過60%之權重」限制
且於每年3月、6月、9月、12月的第7個交易日為審核基準日,並於5個交易日後生效。

它的配息頻率是每季配息一次,在上市滿半年後,會在每年3/31、6/30、9/30、12/31進行收益分配評價,
並於收益日後的45個工作日之內進行分配。

 

ETF比較

以下整理表格,就是把上述內容進行整理,不過要說一下
1.大部份的ETF除息日都是在”收益評價日”的45個工作日之內,沒有固定日期,實際日期需等投信公告
2.ETF的公開說明書都有提及淨資產價值應高於發行價格,若低於發行價格,則無法配息
所以,季配、半年配只是預定而已。

半導體ETF比較-00881、00891、00892與00904

 

2021年的投資報酬率

■ 大盤
2020.12.31 收盤指數為 14732.53,2021.12.30收盤指數為 18218.84,漲幅 23.66%

■ 00881國泰台灣5G+
2020.12.31 收盤價格為15.25,2021.12.30 收盤價格為18.99,期間配息0.54元,
則還原價格為19.53,還原投報率為28.07%

■ 00891中信關鍵半導體
上市價格為15元,2021.12.30 收盤價格為17.7,期間配息0.55元,
則還原價格為18.25,還原投報率為21.67%

■ 00892富邦台灣半導體
上市價格為15元,2021.12.30 收盤價格為17.37,期間配息0.58元,
則還原價格為17.95,還原投報率為19.67%

因為00891與00892為年中才上市,因此漲幅看起來是比大盤與00881來的少一些,
因為這一整年是大多頭,上市較晚,時間的影響不小。

半導體ETF比較-00881、00891、00892與00904-投資報酬率ROI

 

2022年4月的投資報酬率

半導體這個月算是有點小回升,普遍都有3%以上的上漲。
不過今年的報酬率仍是不佳,00904因為比較晚上市,所以跌幅沒那麼大,
00891和00892 這兩檔是比較純的半導體,跌幅就比較兇一些了

半導體ETF比較-00881、00891、00892與00904-投資報酬率ROI

 

該買哪一檔ETF ?

這三檔半導體ETF持股都大同小異,台積電是各ETF的投資主力
00881國泰台灣5G+,台積電佔了28.03%,將近三成,前五大持股,佔基金60%以上
00891中信關鍵半導體,聯發科是最多持股,佔了22.44%,台積電次之,也有16.97%,前五大持股,佔基金60%以上
00892富邦台灣半導體,是持股相較平均一些,不過,台積電也有21.91%,但是前五大持股,佔基金不到50%
00904新光臺灣半導體30,目前看起來持股和00891一樣,只是台積電比重高一些。
所以不管投資哪一檔,都一定有台積電 !

如果看好未來台灣5G發展,想投資5G相關的上、中、下游產業,就選00881
想要完整投資半導體的上、中、下游公司,就選00891
不知道什麼比較好,看哪個半導體公司比較會賺錢,就選它,那就選00892

 

 

 

參考資料:
國泰投信-00881國泰5G+
中國信託投信-00891中信關鍵半導體
富邦投信-00892富邦台灣半導體
新光投信-00904新光台灣半導體30

 

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