三檔半導體ETF比較-00881、00891與00892

☆☆ 部落格文章為個人的旅遊經驗分享 ☆☆
☆☆ 時代在進步,文章內容可能與現況不同,請自行變通並以現場情況為準 ☆☆

台灣半導體世界第一

根據美國半導體協會(SIA)2021年3月的報告,「如果台灣有一整年無法生產晶片,全球電子業營收將減少近5000億美元」
可見台灣半導體產業對世界有舉足輕重的影響。
半導體產業可分成上中下游,上游以IC設計為主、中游為IC/晶圓製造、下游為IC封裝測試。
在2020年時,台灣的晶圓製造已達市佔率77.3%、IC封裝測試達市佔率57.7%,已是世界第一。

最近有新聞報導(來源)『世界半導體貿易統計(WSTS)預測,受感測器和邏輯IC的兩位數成長推動之下,2022年全球半導體市場預計將成長8.8%,達到6010億美元。根據貿易信用保險公司Euler Hermes報告,晶片製造商在COVID疫情期間顯然是贏家,預計2022年半導體銷售額將成長9%,突破6000億美元大關。』

三檔半導體ETF比較-00881、00891與00892
(上圖取自免費圖庫photoAC-作者:ラッキーエース)

 

半導體ETF

半導體是台灣最重要的產業,所以手上有個半導體相關的ETF,也是很合情合理的
目前台灣投信公司推出與台灣半導體有關的ETF有三個,分別是:

■ 00881國泰台灣5G+

持股調整:4月、10月
十大成份股:台積電、聯發科、鴻海、聯電、台達電、矽力KY、聯詠、欣興、瑞昱、廣達
配息頻率:半年配
收益評價日:7/31、12/31 (將基金淨資產價值進行當年度收益分配評價之日)

00881於2020年12月成立、上市,主要投資標的為台灣的5G上、中、下游產業
它每半年會參考「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數」進行持股調整,
該指數是於每年4月與10月的第7個交易日審核,間隔5個交易日後生效,以連續五個交易日為指數定期審核過渡期。
目前它最大持股是台積電,佔基金28.03%,其次為聯發科也有13.62%,第三大為鴻海,前三大加總超過基金50%以上 !

它的配息頻率是每半年配息一次,但是在配息之前,會在7/31與12/31進行收益分配評價,並於次月起的45個工作日之內配息。
由於它成立的時間才1年,第二次的配息才剛公告而已,
第一次的配息0.54(2021.08.17),前一日收盤價17.58,配息0.54,配息率為 3.07%,
第二次的配息0.59(預計2022.01.18),以今日(2022.01.04)收盤價19.26來計算,配息率為3.06 %
年化配息率為 6.13%
三檔半導體ETF比較-00881、00891與00892

 

■ 00891中信關鍵半導體

持股調整:1月、4月、7月、10月
十大成份股:聯發科、台積電、聯電、矽力KY、日月光投控、聯詠、瑞昱、環球晶、譜瑞KY、力旺
配息頻率:季配
收益評價日:1/31、4/30、7/31、10/31

00891是由中國信託投信發行的,於2021.05.20成立、05.28上市,主要投資標的為半導體產業的上、中、下游公司
它雖然是強調半導體,不過它最大持股是聯發科(上游)而不是台積電(中游),這點與其他2個ETF不同。
另外,它前三大持股超過基金規模50%以上,算是相對集中的ETF

它每季會參考「ICE FactSet臺灣ESG永續關鍵半導體指數」進行持股調整,
於每年一、四、七與十月的第3個星期五審核,隔5個交易日後生效。

它的配息頻率是每季配息一次,但是在配息之前,會在1/31、4/30、7/31、10/31進行收益分配評價,
並於2/25、5/18、8/17、11/16進行配息。
截至目前(2022.01.04)為止,已經進行兩次季配息了,分別配發了0.25(2021.08.17)與0.3(2021.11.16)
第一次的配息(2021.08.17),前一日收盤價15.52,配息0.25,配息率為 1.61%,
第二次的配息(2021.11.16),前一日收盤價16.97,配息0.30,配息率為 1.77%
年化配息率為 6.76% (因為未滿一年,只能以半年配息率乘二)

三檔半導體ETF比較-00881、00891與00892

 

■ 00892富邦台灣半導體

持股調整:4月、10月
十大成份股:台積電、聯詠、聯發科、瑞昱、環球晶、譜瑞KY、聯電、力旺、世界、穩懋
配息頻率:半年配
收益評價日:6/30、10/31

00892是由富邦投信發行,於2021.06.02成立、06.10上市,是以獲利能力指標GPA挑選出半導體產業中獲利能較佳之公司。
它與中信關鍵半導體上市時間接近、選股也接近,
不過它只有台積電持股比例較高(21.91%),高於20%以上,其他各股皆低於10%,是這三檔ETF中,持股較平均的一檔
每半年會參考「ICE FactSet台灣核心半導體指數」進行持股調整,
於每年4月與10月的第三個星期五收盤為審核基準日,並於第四個星期五收盤生效。

它的配息頻率是每半年配息一次,在配息之前,會在6/30、10/31進行收益分配評價,
並於收益日後的45個工作日之內進行分配,
因為目前成立僅半年,第一次的配息(2021.11.16),前一日收盤價17.05,配息0.58,配息率為 3.4%,
年化配息率為 6.8% (因為未滿一年,只能以半年配息率乘二)

三檔半導體ETF比較-00881、00891與00892

 

半導體ETF比較

以下整理表格,就是把上述內容進行整理,不過要說一下
1.大部份的ETF除息日都是在”收益評價日”的45個工作日之內,沒有固定日期,實際日期需等投信公告
2.ETF的公開說明書都有提及淨資產價值應高於發行價格,若低於發行價格,則無法配息
所以,季配、半年配只是預定而已。

三檔半導體ETF比較-00881、00891與00892

 

2021年的投資報酬率

■ 大盤
2020.12.31 收盤指數為 14732.53,2021.12.30收盤指數為 18218.84,漲幅 23.66%

■ 00881
2020.12.31 收盤價格為15.25,2021.12.30 收盤價格為18.99,不含除息,漲幅為24.52%。
若還原權息(0.54元),則還原價格應為35.38,還原投報率為28.07%

■ 00891
上市價格為15元,2021.12.30 收盤價格為17.7,不含除息,漲幅為18%。
若還原權息(0.55元),則還原價格應為18.25,還原投報率為21.67%

■ 00892
上市價格為15元,2021.12.30 收盤價格為17.37,不含除息,投報率為15.8%。
若還原權息(0.58元),則還原價格應為17.95,還原投報率為19.67%

因為00891與00892為年中才上市,因此漲幅看起來是比大盤與00881來的少一些,
因為這一整年是大多頭,上市較晚,時間的影響不小。

 

該買哪一檔ETF ?

這三檔半導體ETF持股都大同小異,台積電是各ETF的投資主力
00881國泰台灣5G+,台積電佔了28.03%,將近三成,前五大持股,佔基金60%以上
00891中信關鍵半導體,聯發科是最多持股,佔了22.44%,台積電次之,也有16.97%,前五大持股,佔基金60%以上
00892富邦台灣半導體,是持股相較平均一些,不過,台積電也有21.91%,但是前五大持股,佔基金不到50%
所以不管投資哪一檔,都一定有台積電 !

如果看好未來台灣5G發展,想投資5G相關的上、中、下游產業,就選00881
想要完整投資半導體的上、中、下游公司,就選00891
不知道什麼比較好,看哪個半導體公司比較會賺錢,就選它,那就選00892

 

補充說明:

「新光臺灣半導體30 ETF」預計於2022年2月14日開始募集,參考:新聞

 

參考資料:
元大投信
國泰投信
富邦投信

 

( 閱讀: 258 )

發佈留言

暱稱和郵箱必需填寫,您的郵箱只有管理員可見。

Time limit is exhausted. Please reload CAPTCHA.

留言之前,請確認
1.您的問題與文章有關。
2.小氣少年的回答可能有誤,請務必多方查證。