三檔ESG ETF比較-00692、00850與00888

☆☆ 部落格文章為個人的旅遊經驗分享 ☆☆
☆☆ 時代在進步,文章內容可能與現況不同,請自行變通並以現場情況為準 ☆☆

什麼是ESG ?

ESG是三個英文單字的縮寫,分別是環境(Environment)、社會(Soical)、治理 (Governance)
現在的投資除了考慮該公司產業未來發展及賺不賺錢外,也會把ESG納入考量。
每個企業應該致力於環境保護、善盡社會責任,同時在公司治理上,公開透明並減少風險。

三檔ESG ETF比較-00692、00850與00888
(上圖取自免費圖庫photoAC-作者:beauty-box)

 

ESG ETF

雖然ESG題材感覺離我們一般民眾很遙遠,不過台灣的投信公司還是推出了4個ESG相關的ETF,分別是:
00692富邦公司治理、00850元大台灣ESG、00878國泰永續高股息、00888永豐台灣ESG
其中00878它同時具備ESG與高股息的題材,這部份在台灣高股息ETF一文中已介紹過,故在此不再贅述。

 

■ 00692富邦公司治理

持股調整:7月
十大成份股:台積電、聯發科、鴻海、中華電、富邦金、國泰金、聯電、長榮、台達電、南亞
配息頻率:半年配
收益評價日:6/30、10/31 (將基金淨資產價值進行當年度收益分配評價之日)

00692於2017年5月成立、上市,主要投資標的以「臺灣公司治理100指數」(上市公司最近1年公司治理評鑑結果前20%)
並於於每年7月的第3個交易日審核,同月份的第13個營業日生效。
目前它最大持股是台積電,佔基金40.72%,其他持股皆為5%以下 !

它的配息頻率是每半年配息一次,但是在配息之前,會在6/30與10/31進行收益分配評價,並於45個工作日之內配息。
由於它成立的時間已5年,5年下來,平均每單位共配息5.562元,平均年化配息率為 4.204%

另外,我在富邦官網中看到它成立至今的績效是112.82%,
我自己計算了一下,它的上市價格是20元,至今日(2022.01.05)收盤價為36.56,配息還原之後為110.61%,與官網差距不大
它上市至今已經4年半,平均下來每年漲幅有25%
不過,我想這與台積電這幾年大漲也是有很大的關係,台積電從2017.Q2的208漲到現在的650,漲幅有212.5%

00692歷年配息
00692配息資料

00692成立至今績效
00692績效

 

■ 00850元大台灣ESG

持股調整:6月、12月
十大成份股:台積電、聯發科、鴻海、聯電、台達電、富邦金、國泰金、南亞、中信金、中華電
配息頻率:年配
收益評價日:10/31

00850是由元大投信發行的,於2019.8月成立、上市,
它的投資標的是參考台灣指數公司與富時國際有限公司合編的「臺灣永續指數」,
此指數於每年6月與12月的第3個星期五審核持股,並於下個星期一生效調整。
它持股最多的是台積電,持股比例為29.14%

它的配息頻率是每年配息一次,但是在配息之前,會在10/31進行收益分配評價,並於45個工作日之內進行配息。
截至目前(2022.01.04)為止,已經進行兩次季配息了(成立的前半年不能配息),
第一次的配息(2020.11.20),每單位配息0.9元,配息率為 3.19%,
第二次的配息(2021.11.19),每單位配息1.05,配息率為 2.89%
平均下來,平均年化配息率為 3.04%

關於基金績效,因為官網上沒看到,我就自己計算一下
成立時基金價格是20元,至今日(2022.01.05)收盤價是36.5,加上配息還原,漲幅為是92.25%
上市至今2年多,平均下來每年漲幅有38.44%

00850配息資料

 

■ 00888永豐台灣ESG

持股調整:3月、9月
十大成份股:台積電、聯電、穩懋、玉山金、華碩、鴻海、聯發科、富邦金、遠傳、日月光投控
配息頻率:季年配
收益評價日:3/31、6/30、9/30、12/31

00888是由永豐投信發行,於2021年3月成立、上市,它投資標的是參考「富時台灣 ESG 優質指數」
並於每年3月與9月的第三個星期五的下一個交易日調整成份股。
它目前最大持股為台積電,高達28.07%,第二大持股為聯電13.67%,兩者加起來達40%
和00692相比,算是相對分散風險一些

它的配息頻率是每季配息一次,在配息之前,會在3/31、6/30、9/30、12/31進行收益分配評價,
並於收益日後的45個工作日之內進行分配,
因為目前成立僅滿9個月,規定是成立滿半年後才能配息,
因此第一次的配息(2021.10.19),配息0.432,配息率為 2.8%,年化配息率為 5.6%

關於基金績效,因為官網上顯示是6.93%,不過,我還是想自己計算一下
成立時基金價格是15元,至今日(2022.01.05)收盤價是16.4,加上配息還原,漲幅為是12.21%

00888配息資料

 

ESG ETF比較

以下整理表格,就是把上述內容進行整理,不過要說一下
1.大部份的ETF除息日都是在”收益評價日”的45個工作日之內,沒有固定日期,實際日期需等投信公告
2.ETF的公開說明書都有提及淨資產價值應高於發行價格,若低於發行價格,則無法配息
所以,季配、半年配只是預定而已。

三檔ESG ETF比較-00692、00850與00888

 

2021年的投資報酬率

■ 大盤
2020.12.31 收盤指數為 14732.53,2021.12.30收盤指數為 18218.84,漲幅 23.66%

■ 00692
2020.12.31 收盤價格為30.41,2021.12.30 收盤價格為35.86,不含除息,漲幅為17.92%。
若還原權息(1.97元),則還原價格應為37.83,還原漲幅為24.40%

■ 00850
2020.12.31 收盤價格為29.21,2021.12.30 收盤價格為36.5,不含除息,漲幅為24.96%。
若還原權息(1.05元),則還原價格應為37.55,還原漲幅為28.55%

■ 00888
上市價格為15元,2021.12.30 收盤價格為16.16,不含除息,投報率為7.73%。
若還原權息(0.432元),則還原價格應為16.592,還原投報率為10.61%

 

 

該買哪一檔ETF ?

這三檔ETF持股都大同小異,台積電還是各ETF的投資主力
00692富邦公司治理,台積電佔了40%以上,屬於高度集中
00850元大台灣ESG,台積電佔29%,其他平均持股
00888永豐台灣ESG,台積電與聯電加總站40%,也是高度集中在晶圓代工身上,好處是是持股相較平均一些,

說真的,對於哪一檔ETF比較值得推薦,我覺得它們都有優缺點,
若單純以2021年的漲幅來看,00850似乎是最佳選擇,但是它配息較少,不如00692來的多
所以,還是要看你怎麼選擇了

 

參考資料:
元大投信
國泰投信
富邦投信
永豐投信

 

( 閱讀: 176 )

發佈留言

暱稱和郵箱必需填寫,您的郵箱只有管理員可見。

Time limit is exhausted. Please reload CAPTCHA.

留言之前,請確認
1.您的問題與文章有關。
2.小氣少年的回答可能有誤,請務必多方查證。