金融股2023年EPS與2022全年獲利、股利分配情況
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懶人投資法除了定期定額買基金外,選擇金融股存股,也是許多人推薦的方法,
因為金融股獲利穩定,本益比偏低,換算下來殖利率也比其他個股高
雖然一整年下來可能賺不到太多價差,但是至少可以賺到比銀行定存利息來的多一些
網路上資料已經很多了,但是我個人還是習慣自己整理成我想看的資料,當作未來的投資參考
整理了,不要浪費,就順便分享給有需要的朋友
文章目錄
2023年金融股EPS、稅後淨利、營收
單月EPS
累計EPS
單月稅後淨利
累計稅後淨利
單月營收
營收資訊通常都會最後一天才完整揭露,因此最後才會更新
累計營收
2023金融股股利分配(分配2022年獲利)
目前公告資料如下,配息率都偏低 !
另外,2022EPS為紅字者,即為全年合併財務報告與年初公告自結不同,故以紅字顯示。
2022年金融股EPS、稅後淨利、營收
各月EPS
累計EPS
累計如下
各月稅後淨利
累計稅後淨利
各月營收
以下是單月營收資料,因為每家金控、銀行股會有不同的因素造成營收與獲利不同步
因此增加營收資料以供參考
目前空格的,就表示公開資訊觀測站還查不到相關資訊 !
累計營收
2021股利分配
2022年殖利率
下表是今年(2022)的配股配息資料,目前已有部份金控或銀行除權息了,因此,表中紅字為除息前股價,而非最新股價
以下為總表,除了股利股息資料,再加上最新淨值、ROE、ROA等相關資料
下表是小圖,想要看清楚一點,請直接點圖放大。
另外,有網友反應無法看到之前舊資料,因此我新增一個比較表
裡面記錄了今年金融股除息前(或是上半年)的最高價與最低價,然後再加上除息前一天的價格。
因為有些股票除權息是不同日期,因此這個表只能看個意思,無法完全代表實際情況。
2021年獲利情況
目前已公開的2021年12月份獲利公司如下 (截至2022.01.10),
高雄銀為稅前獲利,通常稅後獲利會比稅前來的低一些。
遠東銀、安泰銀、上海銀則是每季提供一次資料,2021年則尚無資料。
另外,如果你之前沒有注意過金融股,提醒一下,很多金控股獲利大增,是因為併購了其他公司或是出售大樓。
像是:開發金(併購壽險公司與出售大樓)、台新金(併購壽險公司)、富邦金(併購日盛金)
為免造成誤解,把每個月累計盈餘表整理如下
對了,目前有2家公司要調整一下數值。
在下表中,高雄銀為稅前資料,最新公告稅後為0.78
新光金全年稅後原為1.65,調整為1.67
名詞解釋
■ 股價淨值:公司全部資產扣除所有債務後的剩餘價值。
■ EPS:每股盈餘,每股賺多少錢。以富邦金為例,8.54即表示每一股可賺得8.54元。數值愈高愈好。
■ 現金股利:俗稱股息,於除息日每股可配發的現金。以富邦金為例,現金股利3元,表示每一張股票可配發3000元現金。
■ 股票股利:於除權日每股可配發的股票。以富邦金為例,股票股利1元,表示每一張股票可配發100股股票。
■ 本益比:股價/EPS,即表示以現在的獲利能力,需要多少年才能回本。若本益比為20,即表示需要20年才能回本。愈低愈好。
■ 現金殖利率:每一元股價可得到的現金股利回饋。愈高愈好。
■ 還原殖利率:每一元股價可得到的股票及現金股利回饋,其中,股票股利折算成現金計算。愈高愈好。
■ ROE:股東權益報酬率,公司用自有資本賺錢的能力。愈高愈好。
■ ROA:資產報酬率,公司用所有的資產賺錢的能力。愈高愈好。
■ 資本適足率=自有資本 / 風險性資產總額,愈高愈好。
■ 逾放比=逾期放款/總放款,愈低愈好。
■ 呆帳覆蓋率=備抵呆帳/逾期放款,愈高愈好。
補充說明
■ 還原殖利率的計算方法,以玉山金為例,3月15日收盤價格30.1元為例
1.先計算出除權除息後的股價,其公式為 (除權前股價 – 現金股利) 除以 除權後總張數
(30.1-0.67) / 1.067 = 27.58 (小數點第2位以後4捨5入)
2.計算出每張股票除權、除息可獲得的價值,
現金股利 0.67 (元/股) x 1000(股) = 670 元
股票股利 (0.67 /10) x 1000 = 67股,67 (股) x 27.58 (元) = 1847.86
總價值 = 670 + 1847.86 = 2517.86 元
3.還原殖利率 = 配發股利 / 除權前價格 = 2517.86 / 30100 = 8.3649%
■ 預估殖利率的計算方法,以華南金為例,
2021年的EPS為1.3元,過去2年(2020&2021)配息率為83.33%, 因此預估2022年可能配息1.3元 x 83.33% = 1.08元
華南金在1月14日收盤價格22.5元,因此預估殖利率為 1.08/22.5 = 4.8%
■ 以壽險為主的公司,為何賺再多也不能分配股息 ?
這是因為政府有規定壽險公司有幾項獲利是不能任意分配股息的,像是:未到期債券,詳細內容可參考:新聞。
■ 目前台灣的金控公司,旗下有壽險公司的有:富邦金、國泰金、中信金、開發金、台新金、新光金、第一金、合庫金
■ 目前證券業佔金控比例較高的有:元大金、開發金、國票金、永爗金、日盛金
■ 以下是從各金控公佈在公開資訊觀測站上的自結內容中,有提及的重要子公司及其稅後盈利。
不過每間金控底下都有不少公司,因此有些可能未揭露出來,以下數據僅供參考。
以中信金為例,旗下有:中信銀、中信證、中信創投、中信資產、台彩、台灣人壽、東京之星…
上述這些都未揭露在自結內容中,只能從財報去看。
■ 各銀行股的資本適足率、逾放比、呆帳覆蓋率資料如下。
(資料來源:金管會銀行局)
提醒一下
1.投資有一定風險存在,各公司過去賺錢能力,不代表未來保證收益,投資請務必謹慎,勿過度擴張信用。
2.殖利率計算是以圖表中的日期股價為計算基準,並假設股價能順利填權、填息。
3.紅色數字僅表示該公司在該項目中表現”特別”,不代表個人推薦。
4.存股應該是長期計畫,請謹慎投資。
參考資料
以上各項數據來自:台灣證券交易所、公開資訊觀測站、元大證券、金管會銀行局
Important!
■ 金控股與銀行股觀察週記■ ETF基本觀念之不要亂追價-市價與淨值的差距
■ 四檔高股息ETF比較-0056、00713、00878與00900
■ 四檔電動車ETF比較-00893、00895、00896與00901
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■ 三檔ESG ETF比較-00692、00850與00888
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3 Comments
SHAYA
感謝整理,讚!
SHAYA
2018年去了7天的東京自由行,2019年去了8天的京阪神及7天的九州,感謝部落格的參考資訊提供.疫情若能緩和待解封過後會再規劃日本或其它區域的自由行.
nicklee
現在就可以準備了,希望明年農曆可以開放