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金融股2023年EPS與2022全年獲利、股利分配情況

金融股

懶人投資法除了定期定額買基金外,選擇金融股存股,也是許多人推薦的方法,
因為金融股獲利穩定,本益比偏低,換算下來殖利率也比其他個股高
雖然一整年下來可能賺不到太多價差,但是至少可以賺到比銀行定存利息來的多一些
網路上資料已經很多了,但是我個人還是習慣自己整理成我想看的資料,當作未來的投資參考
整理了,不要浪費,就順便分享給有需要的朋友

2023股利分配(分配2022年獲利)

目前公告資料如下,配息率都偏低 !
另外,2022EPS為紅字者,即為全年合併財務報告與年初公告自結不同,故以紅字顯示。
目前僅剩下安泰銀尚未公告

2022 金控、銀行股配息

2023年04月EPS、稅後淨利、營收

單月EPS

金融股2023年EPS

 

累計EPS

金融股2023年EPS

單月稅後淨利

金融股2023年稅後淨利

累計稅後淨利

金融股2023年稅後淨利

單月營收

營收資訊通常都會最後一天才完整揭露,因此最後才會更新

金融股2023年營收

累計營收

金融股2023年營收

 

2022年全年EPS、稅後淨利、營收

各月EPS

金融股2022年單月獲利EPS

累計EPS

累計如下

金融股2022年累計獲利EPS

 

各月稅後淨利

金融股2022年單月獲利

 

累計稅後淨利

金融股2022年累計獲利

 

各月營收

以下是單月營收資料,因為每家金控、銀行股會有不同的因素造成營收與獲利不同步
因此增加營收資料以供參考
目前空格的,就表示公開資訊觀測站還查不到相關資訊 !

金融股2022年單月營收

 

累計營收

金融股2022年累計營收

 

2021股利分配

2022 金控、銀行股配息

 

2022年殖利率

下表是今年(2022)的配股配息資料,目前已有部份金控或銀行除權息了,因此,表中紅字為除息前股價,而非最新股價

以下為總表,除了股利股息資料,再加上最新淨值、ROE、ROA等相關資料
下表是小圖,想要看清楚一點,請直接點圖放大。

2022 金控、銀行股殖利率

另外,有網友反應無法看到之前舊資料,因此我新增一個比較表
裡面記錄了今年金融股除息前(或是上半年)的最高價與最低價,然後再加上除息前一天的價格。
因為有些股票除權息是不同日期,因此這個表只能看個意思,無法完全代表實際情況

2022 金控、銀行股殖利率

 

2021年獲利情況

目前已公開的2021年12月份獲利公司如下 (截至2022.01.10),
高雄銀為稅前獲利,通常稅後獲利會比稅前來的低一些。
遠東銀、安泰銀、上海銀則是每季提供一次資料,2021年則尚無資料。

另外,如果你之前沒有注意過金融股,提醒一下,很多金控股獲利大增,是因為併購了其他公司或是出售大樓
像是:開發金(併購壽險公司與出售大樓)、台新金(併購壽險公司)、富邦金(併購日盛金)

2021年金融股EPS 1-12月獲利

為免造成誤解,把每個月累計盈餘表整理如下
對了,目前有2家公司要調整一下數值。
在下表中,高雄銀為稅前資料,最新公告稅後為0.78
新光金全年稅後原為1.65,調整為1.67

2021年金融股eps 1-12月獲利

 

名詞解釋

■ 股價淨值:公司全部資產扣除所有債務後的剩餘價值。
■ EPS:每股盈餘,每股賺多少錢。以富邦金為例,8.54即表示每一股可賺得8.54元。數值愈高愈好。
■ 現金股利:俗稱股息,於除息日每股可配發的現金。以富邦金為例,現金股利3元,表示每一張股票可配發3000元現金。
■ 股票股利:於除權日每股可配發的股票。以富邦金為例,股票股利1元,表示每一張股票可配發100股股票。
■ 本益比:股價/EPS,即表示以現在的獲利能力,需要多少年才能回本。若本益比為20,即表示需要20年才能回本。愈低愈好。
■ 現金殖利率:每一元股價可得到的現金股利回饋。愈高愈好。
■ 還原殖利率:每一元股價可得到的股票及現金股利回饋,其中,股票股利折算成現金計算。愈高愈好。
■ ROE:股東權益報酬率,公司用自有資本賺錢的能力。愈高愈好。
■ ROA:資產報酬率,公司用所有的資產賺錢的能力。愈高愈好。
■ 資本適足率=自有資本 / 風險性資產總額,愈高愈好。
■ 逾放比=逾期放款/總放款,愈低愈好。
■ 呆帳覆蓋率=備抵呆帳/逾期放款,愈高愈好。

 

補充說明

■ 還原殖利率的計算方法,以玉山金為例,3月15日收盤價格30.1元為例
1.先計算出除權除息後的股價,其公式為 (除權前股價 – 現金股利) 除以 除權後總張數
(30.1-0.67) / 1.067 = 27.58 (小數點第2位以後4捨5入)

2.計算出每張股票除權、除息可獲得的價值,
現金股利 0.67 (元/股) x 1000(股) = 670 元
股票股利 (0.67 /10) x 1000 = 67股,67 (股) x 27.58 (元) = 1847.86
總價值 = 670 + 1847.86 = 2517.86 元

3.還原殖利率 = 配發股利 / 除權前價格 = 2517.86 / 30100 = 8.3649%

 

■ 預估殖利率的計算方法,以華南金為例,
2021年的EPS為1.3元,過去2年(2020&2021)配息率為83.33%, 因此預估2022年可能配息1.3元 x 83.33% = 1.08元
華南金在1月14日收盤價格22.5元,因此預估殖利率為 1.08/22.5 = 4.8%

■ 以壽險為主的公司,為何賺再多也不能分配股息 ?
這是因為政府有規定壽險公司有幾項獲利是不能任意分配股息的,像是:未到期債券,詳細內容可參考:新聞

■ 目前台灣的金控公司,旗下有壽險公司的有:富邦金、國泰金、中信金、開發金、台新金、新光金、第一金、合庫金

■ 目前證券業佔金控比例較高的有:元大金、開發金、國票金、永爗金、日盛金

■ 以下是從各金控公佈在公開資訊觀測站上的自結內容中,有提及的重要子公司及其稅後盈利。
不過每間金控底下都有不少公司,因此有些可能未揭露出來,以下數據僅供參考。
以中信金為例,旗下有:中信銀、中信證、中信創投、中信資產、台彩、台灣人壽、東京之星…
上述這些都未揭露在自結內容中,只能從財報去看。

台灣各金控2021年稅後淨利比例

■ 各銀行股的資本適足率、逾放比、呆帳覆蓋率資料如下。
(資料來源:金管會銀行局)

銀行股的資本適足率、逾放比、呆帳覆蓋率

 

提醒一下

1.投資有一定風險存在,各公司過去賺錢能力,不代表未來保證收益,投資請務必謹慎,勿過度擴張信用。

2.殖利率計算是以圖表中的日期股價為計算基準,並假設股價能順利填權、填息。

3.紅色數字僅表示該公司在該項目中表現”特別”,不代表個人推薦。

4.存股應該是長期計畫,請謹慎投資。

 

參考資料

以上各項數據來自:台灣證券交易所公開資訊觀測站元大證券金管會銀行局

 

( 閱讀: 127203 )

3 comments

    • SHAYA on 2022-08-11 at 02:10:40
    • 回覆

    感謝整理,讚!

      • SHAYA on 2022-08-11 at 02:58:06
      • 回覆

      2018年去了7天的東京自由行,2019年去了8天的京阪神及7天的九州,感謝部落格的參考資訊提供.疫情若能緩和待解封過後會再規劃日本或其它區域的自由行.

      1. 現在就可以準備了,希望明年農曆可以開放

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